Цифровой золотой токен
Одной из ключевых тенденций на финансовом рынке является растущая популярность децентрализованных финансов (DeFI) и, как следствие, переосмысление роли и функций финансовых организаций. Цифровые права как инструмент DeFi позволяют мгновенно осуществлять финансовые операции без посредников, инвестировать и формировать накопления, а также обеспечить свободное движение капитала.
Цифровизация экономики, стремительное развитие технологий и экосистем способны существенным образом изменить привычную архитектуру рынка золота. Это касается и относительно нового обсуждаемого явления – токенизация активов реального мира (RWA), в частности золота (золотых кредитов, золотых займов, лизинга золота и т.п.), которая может максимально реализовать весь созидательный потенциал инновационных решений.
Удовлетворить растущий спрос на альтернативные финансовые
инструменты можно создавая цифровые права в рамках регуляторных практик.
Гипотеза: Выпуск взаимозаменяемого цифрового права требования мерного слитка золота, обращаемого в собственной сети распределенного реестра, может привлечь дополнительные инвестиции в золотодобывающую отрасль.
Регулирование: Выпуск Золотого токена как привлечение инвестиций в добычу золота путем приобретения инвесторами утилитарного цифрового права (УЦП) требовать передачи мерного слитка золота в соответствии с Федеральным законом от 02.08.2019 N 259-ФЗ “О привлечении инвестиций с использованием инвестиционных платформ и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации” . Лицами, привлекающими инвестиции, выступают золотодобывающие компании и аффинажные предприятия.
Взаимозаменяемость: Инвестор может приобретать Золотой токен при его выпуске различными золотодобывающими компаниями и аффинажными предприятиями, при этом получение мерного слитка золота возможно целиком в уполномоченном хранилище Московской биржи при обладании инвестором достаточного количества Золотых токенов.
Приобретение с брокерского счета: Брокер по поручению Инвестора может приобрести Золотой токен, депонировать, получить Цифровое свидетельство и отразить Цифровое свидетельство на брокерском счете Инвестора.
Поставочные торги драгоценными металлами: Инвестор может утилизировать Золотой токен без выдачи мерного слитка золота из уполномоченного хранилища Московской биржи. В таком случае ему доступно участие в поставочных торгах драгоценными металлами (золотом) на Московской бирже.
Содержание цифровых прав
Золотой токен – утилитарное цифровое право требовать передачи мерного слитка золота (1000 г и доля золота 99,99%) через определенный период времени (6 месяцев).
Номинал Золотого токена – право требовать передачи 1 грамма мерного слитка золота.
Цена приобретения Золотого токена – значение индекса Мосбиржи аффинированного золота (RUGOLD) в рублях с дисконтом (5%).
Исполнение обязательств по Золотому токену осуществляется передачей Инвестору (Обладателю) мерного слитка золота из уполномоченного хранилища Московской биржи, в который золотодобывающие компании и аффинажные предприятия передают на хранение мерные слитки золота.
Выпуск цифровых прав
Выпуск Золотого токена осуществляется на инвестиционной платформе BitRussia в соответствии с Федеральным законом “О привлечении инвестиций с использованием инвестиционных платформ и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации” от 02.08.2019 N 259-ФЗ.
Приобретение Золотого токена осуществляется с использованием номинального счета, открытого Оператору инвестиционной платформы BitRussia в АО “Альфа-Банк”.
Для приобретения Золотого токена как иного имущества в пределах 15000 рублей не требуется идентификация в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 N 115-ФЗ “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма”.
Оборот цифровых прав
Инвестиционная платформа BitRussia предоставляет возможность распоряжаться Золотым токеном непосредственно в сети распределенного реестра, в которой он был выпущен, в том числе с использованием API.
Инвестиционная платформа BitRussia предоставляет возможность депонирования Золотого токена с последующим выпуском депозитарием Цифрового свидетельства (не эмиссионной ценной бумаги) на депонированный “Золотой токен”.
В соответствии с Федеральным законом от 02.08.2019 N 259-ФЗ “О привлечении инвестиций с использованием инвестиционных платформ и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации” оборот УЦП не регулируемый.
Подписание меморандумов о сотрудничестве по выпуску Золотого токена с золотодобывающими компаниями и аффинажными предприятиями
Подписание меморандума о сотрудничестве с Хранилищем золота Московской биржи, которое будет уполномочено лицами, привлекающими инвестиции, в раках утилизации Золотого токена осуществлять выдачу мерных слитков золота
Разработка стандартного инвестиционного предложения по выпуску Золотого токена лицами, привлекающими инвестиции
Заключение договоров об оказании услуг по привлечению инвестиций между Оператором инвестиционной платформы BitRussia и золотодобывающими компаниями и аффинажные предприятия.
Согласование параметров инвестиционных предложений по выпуску Золотого токена
Модерирование инвестиционных предложений по выпуску Золотого токена
Публикация инвестиционных предложений по выпуску Золотого токена
- Введена в эксплуатацию собственная сеть распределенного реестра на нотариальных узлах инвесторов со смарт-контрактом DAO по децентрализованному выпуску и обороту цифрового права на мерные слитки золота
- Проведен второй раунд привлечения инвестиций
Ключевыми требованиями к выпуску цифрового права на мерные слитки золота являются:
Выпуск Золотого токена на инвестиционной платформе BitRussia
Предоставление доступа к инвестиционной платформе BitRussia через API для распоряжения Золотым токеном
- Инвесторами проекта в инвестиционной платформе BitRussia выпущены взаимозаменяемые УЦП требования мерных слитков золота
- Осуществлены сделки по обороту взаимозаменяемых УЦП требования мерных слитков золота, в том числе, с использованием смарт-контрактов AMM
Комиссионное вознаграждение Оператора инвестиционной платформы BitRussia за выпуск Золотого токена составляет 1%. Оплачивается золотодобывающими компаниями и аффинажными предприятиями.