Цифровой золотой токен
Одной из ключевых тенденций на финансовом рынке является растущая популярность децентрализованных финансов (DeFI) и, как следствие, переосмысление роли и функций финансовых организаций. Цифровые права как инструмент DeFi позволяют мгновенно осуществлять финансовые операции без посредников, инвестировать и формировать накопления, а также обеспечить свободное движение капитала.
Цифровизация экономики, стремительное развитие технологий и экосистем способны существенным образом изменить привычную архитектуру рынка золота. Это касается и относительно нового обсуждаемого явления – токенизация активов реального мира (RWA), в частности золота (золотых кредитов, золотых займов, лизинга золота и т.п.), которая может максимально реализовать весь созидательный потенциал инновационных решений.
Удовлетворить растущий спрос на альтернативные финансовые
инструменты можно создавая цифровые права в рамках регуляторных практик.
Гипотеза: Выпуск взаимозаменяемого цифрового права требования мерного слитка золота, обращаемого в собственной сети распределенного реестра, может привлечь дополнительные инвестиции в золотодобывающую отрасль.
Регулирование: Выпуск Золотого токена как привлечение инвестиций в добычу золота путем приобретения инвесторами утилитарного цифрового права (УЦП) требовать передачи мерного слитка золота в соответствии с Федеральным законом от 02.08.2019 N 259-ФЗ “О привлечении инвестиций с использованием инвестиционных платформ и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации” . Лицами, привлекающими инвестиции, выступают золотодобывающие компании и аффинажные предприятия.
Взаимозаменяемость: Инвестор может приобретать Золотой токен при его выпуске различными золотодобывающими компаниями и аффинажными предприятиями, при этом получение мерного слитка золота возможно целиком в уполномоченном хранилище Московской биржи при обладании инвестором достаточного количества Золотых токенов.
Приобретение с брокерского счета: Брокер по поручению Инвестора может приобрести Золотой токен, депонировать, получить Цифровое свидетельство и отразить Цифровое свидетельство на брокерском счете Инвестора.
Поставочные торги драгоценными металлами: Инвестор может утилизировать Золотой токен без выдачи мерного слитка золота из уполномоченного хранилища Московской биржи. В таком случае ему доступно участие в поставочных торгах драгоценными металлами (золотом) на Московской бирже.
Этапы
Золотой токен – утилитарное цифровое право требовать передачи мерного слитка золота (1000 г и доля золота 99,99%) через определенный период времени (6 месяцев).
Номинал Золотого токена – право требовать передачи 1 грамма мерного слитка золота.
Цена приобретения Золотого токена – значение индекса Мосбиржи аффинированного золота (RUGOLD) в рублях с дисконтом (5%).
Исполнение обязательств по Золотому токену осуществляется передачей Инвестору (Обладателю) мерного слитка золота из уполномоченного хранилища Московской биржи, в который золотодобывающие компании и аффинажные предприятия передают на хранение мерные слитки золота.
Выпуск цифровых прав
Выпуск Золотого токена осуществляется на инвестиционной платформе BitRussia в соответствии с Федеральным законом “О привлечении инвестиций с использованием инвестиционных платформ и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации” от 02.08.2019 N 259-ФЗ.
Приобретение Золотого токена осуществляется с использованием номинального счета, открытого Оператору инвестиционной платформы BitRussia в АО “Альфа-Банк”.
Для приобретения Золотого токена как иного имущества в пределах 15000 рублей не требуется идентификация в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 N 115-ФЗ “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма”.
Суть цифровых прав
Инвестиционная платформа BitRussia предоставляет возможность распоряжаться Золотым токеном непосредственно в сети распределенного реестра, в которой он был выпущен, в том числе с использованием API.
Инвестиционная платформа BitRussia предоставляет возможность депонирования Золотого токена с последующим выпуском депозитарием Цифрового свидетельства (не эмиссионной ценной бумаги) на депонированный “Золотой токен”.
В соответствии с Федеральным законом от 02.08.2019 N 259-ФЗ “О привлечении инвестиций с использованием инвестиционных платформ и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации” оборот УЦП не регулируемый.
Ключевыми компонентами и требованиями являются:
Подписание меморандумов о сотрудничестве по выпуску Золотого токена с золотодобывающими компаниями и аффинажными предприятиями
Подписание меморандума о сотрудничестве с Хранилищем золота Московской биржи, которое будет уполномочено лицами, привлекающими инвестиции, в раках утилизации Золотого токена осуществлять выдачу мерных слитков золота
Разработка стандартного инвестиционного предложения по выпуску Золотого токена лицами, привлекающими инвестиции
Ключевыми требованиями к собственной сети распределенного реестра:
Заключение договоров об оказании услуг по привлечению инвестиций между Оператором инвестиционной платформы BitRussia и золотодобывающими компаниями и аффинажные предприятия.
Согласование параметров инвестиционных предложений по выпуску Золотого токена
Модерирование инвестиционных предложений по выпуску Золотого токена
Публикация инвестиционных предложений по выпуску Золотого токена
- Введена в эксплуатацию собственная сеть распределенного реестра на нотариальных узлах инвесторов со смарт-контрактом DAO по децентрализованному выпуску и обороту цифрового права на мерные слитки золота
- Проведен второй раунд привлечения инвестиций
Ключевыми требованиями к выпуску цифрового права на мерные слитки золота являются:
Выпуск Золотого токена на инвестиционной платформе BitRussia
Предоставление доступа к инвестиционной платформе BitRussia через API для распоряжения Золотым токеном
- Инвесторами проекта в инвестиционной платформе BitRussia выпущены взаимозаменяемые УЦП требования мерных слитков золота
- Осуществлены сделки по обороту взаимозаменяемых УЦП требования мерных слитков золота, в том числе, с использованием смарт-контрактов AMM
Комиссионное вознаграждение Оператора инвестиционной платформы BitRussia за выпуск Золотого токена составляет 1%. Оплачивается золотодобывающими компаниями и аффинажными предприятиями.